Günlük hayatta sıkça kullanılan IBAN numarası, pek çok kişi tarafından zararsız bir bilgi gibi görülse de, uzmanlar ve yetkili kurumlar art arda uyarıyor: IBAN numaranızı ulu orta paylaşmak, sizi hem maddi kayıplara hem de hukuki sorumluluklara sürükleyebilir. Sosyal medyada, ilan sitelerinde veya tanımadığınız kişilere IBAN göndererek kolay yoldan para kazanmayı hedefleyenler, farkında olmadan dolandırıcılık, kara para aklama ve sahtecilik suçlarına ortak oluyor. Son dönemde Türkiye’de artan bu dolandırıcılık vakaları, artık “bir IBAN meselesi” olmaktan çıkıp, toplumsal güvenlik sorunu haline geldi.

IBAN numaranızla ne yapılabilir?

Son dönemde Türkiye medyasına yansıyan birçok dolandırıcılık vakasında, vatandaşların IBAN numaralarının yasa dışı işlemler için kullanıldığı ortaya çıktı. Sahte dekontlar hazırlanarak para gönderilmiş gibi gösteriliyor, hesaplar kara para aklama faaliyetlerinde kullanılıyor ve hatta bazı kişiler bilgileri dışında suç organizasyonlarına dahil ediliyor.

Ticaret Bakanlığı’ndan resmi uyarı

Ticaret Bakanlığı, internet ortamında giderek artan “IBAN kiralama” ilanlarına karşı vatandaşları resmi bir açıklamayla uyardı. Bakanlık, banka hesabını maddi çıkar karşılığında başkasının kullanımına açmanın, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu kapsamında suç sayıldığını belirtti.

Dolandırıcıların kullandığı yöntemler

  1. Sahte dekontla kandırma: Hesabınıza para gönderildiği iddiasıyla dekont paylaşılır, ardından para iadesi istenir.

  2. Kara para aklama: Yasa dışı yollarla elde edilen para sizin hesabınız üzerinden dolaşıma sokulur.

  3. IBAN kiralama: Aylık ödeme karşılığında hesabınızı kiralamanız istenir; sonrasında adli sorumluluk size ait olur.

  4. Vergi ve ceza riskleri: Hesabınızdan geçen paralar sizin bilginiz dışında dahi olsa, vergi denetimlerinde suç delili olabilir.

Güvende kalmak için ne yapmalısınız?

  • IBAN numaranızı yalnızca güvendiğiniz kişilerle paylaşın.

  • Sosyal medyada ya da ilan sitelerinde kesinlikle paylaşmayın.

  • Hesap hareketlerinizi sık sık kontrol edin.

  • IBAN karşılığı teklif edilen “ek gelir fırsatlarına” asla inanmayın.

  • Şüpheli bir işlem fark ettiğinizde hemen bankanızla ve emniyet birimleriyle iletişime geçin.

Uzman Uyarısı

“Hesabınızı başkasına kullandırmak sadece maddi değil, hukuki sonuçlar da doğurur. Bir suç işlenirse, bu sizin adınıza işlenmiş olur. IBAN numarası da kimlik kadar önemlidir.”