Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yasa dışı bahis ve kara para aklama faaliyetleriyle mücadele kapsamında önemli bir yetki genişlemesine gidiyor. Yeni düzenlemeyle birlikte, şüpheli banka hesapları mahkeme veya savcılık kararı beklenmeden anında dondurulabilecek.
Edinilen bilgilere göre uygulama 1 Ocak itibarıyla yürürlüğe girecek. Bu kapsamda, özellikle ATM’ler ve dijital bankacılık üzerinden gerçekleştirilen para hareketleri daha sıkı şekilde izlenecek.
Yüksek Tutarlar İçin Açıklama Zorunlu Olacak
Düzenleme kapsamında banka müşterilerini ilgilendiren bir başka önemli değişiklik ise günlük para transferi limitlerinde ortaya çıkıyor.
Buna göre:
-Gün içinde toplam 200 bin TL’yi aşan para transferlerinde,
-En az 20 karakterlik işlem açıklaması girilmesi zorunlu olacak.
-Açıklama girilmeden işlem tamamlanamayacak.
Bu uygulama, hem ATM’lerden hem de mobil ve internet bankacılığından yapılan işlemler için geçerli olacak.
Amaç: Yasa Dışı Bahis ve Kara Para Akışını Engellemek
Yeni dönemin en temel hedefi, yasa dışı finans akışını hızlı şekilde tespit etmek ve şüpheli paranın sisteme girmesini engellemek olarak açıklanıyor. MASAK’ın “anlık hesap dondurma” yetkisi sayesinde, riskli görülen transferlerin bekleme süresi olmadan durdurulabileceği ifade ediliyor.
Yetkililer, düzenlemenin özellikle yasa dışı bahis, nitelikli dolandırıcılık ve kara para aklama gibi suçlarla etkin mücadelede kritik rol oynayacağını belirtiyor.
Vatandaş Ne Yapmalı?
Uzmanlar, yüksek tutarlı para transferi yapan vatandaşların açıklama kısmını doğru ve net bir şekilde doldurması gerektiğini vurguluyor. Aksi halde işlemlerin gecikmesi veya şüpheli olarak değerlendirilmesi mümkün olabilecek.
