Yeni sisteme göre, internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM’ler üzerinden bir gün içinde yapılan ve toplamı 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde açıklama girilmesi zorunlu olacak. Kullanıcıların, en az 20 karakterden oluşan ve transferin amacını açıkça belirten bir ifade yazması gerekecek. Açıklama yapılmaması halinde işlem onaylanmayacak.
Daha önce 200 bin TL olarak duyurulan limit, yapılan güncellemeyle 400 bin TL’ye çıkarıldı. Söz konusu uygulamanın yılbaşında hayata geçirilmesi planlanmış ancak ertelenmişti. Yeni takvime göre sistem 15 Mart’ta devreye alınacak.
Düzenleme yalnızca tek seferlik işlemleri kapsamıyor. Gün içinde parça parça yapılan ve toplamı 400 bin TL’yi geçen transferler için de açıklama şartı aranacak.
Öte yandan daha yüksek tutarlı işlemler için ek yükümlülükler de getiriliyor.
- 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulacak.
- 20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilecek.
Yetkililer, girilen açıklamanın yeterli görülmemesi halinde transferin onaylanmayabileceğini belirtiyor. Yeni uygulamanın, yüksek meblağlı para hareketlerinin daha şeffaf izlenmesi ve denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi amacıyla hazırlandığı ifade ediliyor.
