Hazine ve Maliye Bakanlığı ile Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yürütülen çalışma kapsamında, EFT, havale ve FAST işlemlerinde detaylı açıklama girilmesi zorunlu olacak.
Tüm bankacılık kanalları kapsanacak
MASAK tarafından bankalara iletilen talimata göre düzenleme; mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM’ler üzerinden yapılan EFT, havale ve FAST işlemlerinin tamamını kapsayacak. İşlemin hangi kanaldan yapıldığına bakılmaksızın, 200 bin TL ve üzerindeki tüm para transferleri için aynı kural uygulanacak.
Açıklamaya 20 karakter şartı
Yeni düzenlemeyle birlikte, yüksek tutarlı para transferlerinde açıklama bölümüne en az 20 karakterlik bir metin girilmesi gerekecek. Açıklama kısmı boş bırakıldığında ya da girilen metin 20 karakterin altında kaldığında işlem gerçekleştirilemeyecek.
Kullanıcıya otomatik uyarı verilecek
Sistem devreye alındığında, eksik ya da yetersiz açıklama girilen işlemlerde ekranda otomatik bir uyarı mesajı belirecek. Bu uyarının ardından kullanıcıdan, para transferinin amacını detaylı şekilde yazması istenecek.
Hedef kayıt dışılıkla mücadele
Uygulamayla, yüksek tutarlı para hareketlerinin daha şeffaf hale getirilmesi ve transfer nedenlerine ilişkin veri oluşturulması amaçlanıyor. Toplanan bilgilerin, risk analizleri ve şüpheli işlem tespiti kapsamında ilgili birimler tarafından değerlendirileceği belirtiliyor. Yeni düzenlemenin, kara para ve kayıt dışı ekonomiyle mücadeleye katkı sağlaması hedefleniyor.